大眾網(wǎng)·海報新聞記者 張佳 通訊員 張旭 濱州報道

　　為有效貫徹落實監(jiān)管部門及總省行有關打擊防范非法集資方面的要求，工行濱州分行采取多項有效措施，持續(xù)關注高風險資金異動、員工異常行為等敏感信息，同時加強宣傳教育，持續(xù)、穩(wěn)定開展防范處置非法集資工作，筑牢非法集資風險防火墻。

　　加強組織領導，健全制度機制。濱州分行成立“防范和打擊非法集資、非法放貸、金融詐騙有關工作”領導小組，壓實各機構、部門責任，要求主要責任部門按照職責分工，對照工作要點，履行好“一道防線”主體責任，做好本專業(yè)條線相關風險的防控、排查和報告。突出考核導向，結合監(jiān)管部門具體要求，完善內控與合規(guī)制度，建立健全考核獎懲和責任追究制度，持續(xù)開展風險排查和員工教育培訓，認真落實各專業(yè)條線工作要求，確保各項措施落地。

　　持續(xù)監(jiān)測預警，防控風險隱患。濱州分行持續(xù)對單位和個人結算賬戶的資金異動監(jiān)測數(shù)據(jù)進行甄別核查，結合反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)和業(yè)務運營風險管理系統(tǒng)各類非現(xiàn)場監(jiān)測數(shù)據(jù)和準風險事件的資金交易分特征進行分析識別。核查對公和個人賬戶管理工作，從源頭的賬戶開立環(huán)節(jié)，查堵冒名開戶、虛假開戶、出租出借賬戶等行為，并對風險賬戶采取控制措施。持續(xù)加強員工異常行為排查，推行“網(wǎng)格化”管理模式，有針對性地發(fā)現(xiàn)化解各類風險隱患。

　　擴大宣傳范圍，落實教育先行。濱州分行注重開展對社會公眾和本行員工的宣傳教育，引導公眾通過正規(guī)渠道辦理業(yè)務，通過網(wǎng)點LED屏持續(xù)滾動播放宣傳標語、營業(yè)廳電視、宣傳展板等載體，發(fā)放宣傳折頁、舉辦網(wǎng)點微沙龍等多種形式等多種方式進行宣教，向廣大群眾揭示非法集資慣用手段及特征，提示非法集資風險和危害，切實提高廣大客戶防范非法集資的意識和能力，充分發(fā)揮宣傳工作“震懾犯罪、樹立形象、教育公眾、防范風險”的積極作用。